美国私募基金3亿美元收购智能投顾公司Financial Engines | Fintech头条

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近期,总部位于美国加州的私募股权投资公司Hellman & Friedma宣布完成对智能投顾公司Financial Engines的收购,这笔3.02亿美元的交易凸显出华尔街对于理财养老市场的关注,以及对退休人士提供理财产品的浓厚兴趣。


智能投顾服务在美国一直很受欢迎,其主要原因是因为它们的收费低廉。对于Hellman & Friedma来说,完成对和合期货Financial Engines的收购反映出资产管理公司在致力于使理财服务多元化,为客户提供不同种类,不同收费标准服务等方面的努力。


2010年3月,Financial Engines高管于纳斯达克庆祝恒生期指IPO


“在正确的时间,将正确的理财产品推给百万级的用户,这才能被称为成熟的投顾服务,”Hellman & Friedman合伙人Allen Thorpe在接受采访时说,“如何能在更大规模上提供高质量的投顾服务?我们现在有更多的选择可以做到这一点”。



人工智能影响资产管理行业的5种方式


美国纽约金融科技公司Investifai的创始人列举了5种人工智能招行贵金属影响资产管理行业的方式:


黑盒

传统的投资观点是,交易员监督算法;他们将算法运用于某个资管任务中,以产生回报。然而在人工智能驱动的资产管理中,投资经理面临的最大挑战是不确定性;人工智能将这种不确定性传递给了算法,在算法中,预测和计时都是自动的,以至于人类甚至可能都不知道为什么会有交易产生。随着人工智能在资产管理业务中占据越来越大的份额,这种先进的技术已经开始发生变化,进一步侵入了人类分析师的领域。


智能投顾、ETFs及其他低成本资管策略

人工智能的出现提供了另一种投资理财的方式,这一转变的主要结果是管理费用的降低。基于人工智能技术的智能投顾可以全年无休,相较人类,它们犯错更少。随着科技的不断完善,以科技驱动的投资理财方式拥有更加广阔的发展空间以及更高的收益回报。人工智能架构的通用性在于其能有效地管理多样化的投资组合,不仅包括股票和债券,还包括黄金、房地产、自然资源、外汇、加密货币等。


对新兴市场的机期货杠杆遇

最近,阿联酋与沙和合期货特两国都启动了人工智能战略,并将分别投资960亿美元和1350亿美元用于各自国家的人工智能和物联网发展。Investifai已下决定进入新兴市场,以利用这一历史性的机会将资产从传统管理模式转移到以人工智能为核心的管理模式。


平衡主动与被动投资

人工智能能够将主动与被动投资巧妙结合在一起,使机构投资者和基金经理们在保持稳定和高增长率的同时,能够在市场中占据更有利的位置。以人工智能驱动的资产管理,条件可以由程序输入,并随着时间的推移以及投资者的风险承受能力的变化而不断调整。


情绪分析

通过恒生期指从社交媒体挖掘的大量数据,人工智能交易算法现在有了新的投资思路,如通过品牌价值,客户忠诚度等其他另类维度评判公司的投资价值。



高盛创建特色数据团队销售自己的数据


高盛正在涉足另类数据业招行贵金属务


据悉,金融巨头高盛证券部门目前正在组建自己的量化团队,识别可能对投资和风险管理有价值期货杠杆的内部数据。发言人证实,高盛正在寻找将其内部数据货币化的方法,但该发言人补充称,涉及到客户对保密性的担忧,他们仍在评估发行产品的可行性。


2018-05-04 18:00
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